Comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas

Twitter icon  •  Published hace 3 años  •  Richard Ramberg

Este artículo es sobre algo sumamente importante. Las comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas. Todos los mercados cobran comisiones a sus usuarios, que es (junto con la venta de espacios publicitarios y el cobro de comisiones de listado para los equipos-ICO que quieren listar su token en un mercado de cambio) la única manera de hacer dinero. Por lo tanto, si queremos que los mercados de cambios existan, tenemos que aceptar que estos cobren cierto nivel de comisiones. Sin embargo, ¿qué nivel de comisiones es sensato? Esa es una pregunta más difícil.

Hemos dividido este artículo en tres grupos de distintas comisiones siguiendo un orden cronológico clásico de acción: comisiones de depósito, comisiones de operaciones y comisiones de extracción. Los mercados de cambio cobran comisiones de depósito cuando usted deposita fondos en el mercado, comisiones de operaciones cuando realiza transacciones en uno, y comisiones de extracción cuando quiere llevarse a casa sus ganancias o pérdidas y retirar activos de un mercado.

Comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas - Grupo 1: Comisiones de depósito

El primer grupo de comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas son las de depósito. Habitualmente los mercados de cambio no cobran ninguna comisión cuando se depositan las criptodivisas. Se alegran de que usted haya elegido colocar las criptomonedas allí. Sin embargo, cuando se depositan monedas fiduciarias, casi siempre se cobra una comisión por el depósito. El importe de esta comisión depende del método de pago utilizado. Los depósitos por transferencia bancaria normalmente dan lugar a comisiones de depósito más bajas que las de las tarjetas de crédito o débito. Esto se debe esencialmente a que los propios mercados de cambio tienen que pagar a los bancos y a los proveedores de tarjetas de crédito ciertas tarifas de procesamiento de pagos.

Algunos mercados de cambio cobran una comisión de depósito de hasta un impactante 11% por los depósitos con tarjeta de crédito.

Cryptocurrency Exchange Fees Deposit
Enlace de origen de la imagen: https://www.creditcards.com/credit-card-news/2016-card-fee-survey.php

Ciertamente no podemos decir que "esta comisión" es correcta y "esta comisión no es correcta", ya que no hay un claro promedio de la industria con respecto a las comisiones de depósito (aunque el 11% es un extremo). Pero - si no va a depositar solamente criptomonedas - le recomendamos firmemente que verifique las comisiones de depósito para su método de depósito favorito antes de depositar. Pero los dejaremos así. Ahora vamos a un grupo mucho más emocionante de las comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas: ¡las comisiones de operaciones!

Comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas - Grupo 2: Comisiones de operaciones

El segundo grupo de comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas son las de operaciones. Todo transacción se realiza entre dos partes: la persona 1, cuya orden existe en el libro de órdenes antes de la transacción, y la persona 2, que coloca la orden que coincide (o "toma") con la orden de la persona 1. La persona 1, que llamamos "creador", ya que "crea" la orden que se ejecuta. La persona 2, la llamamos "tomador", ya que toma la orden que el creador hizo.

Las órdenes de los creadores hacen la liquidez en un mercado. Los tomadores son los que eliminan esta liquidez equilibrando las órdenes de los creadores con las suyas propias.

En general, los tomadores pagan comisiones más altas que los creadores. Por consiguiente, los creadores reciben un descuento por proporcionar la liquidez en el mercado.

Los mercados de cambio cobran la comisión de tomador y la de creador como un porcentaje del valor de la orden. Así que, digamos que la comisión de comprador es del 1% y usted compra Bitcoin por 100 dólares. Esto significaría que usted recibe Bitcoin por 99 dólares después de que el mercado de cambio haya cobrado sus comisiones.

Cryptocurrency Exchange Fees Trading
Enlace de origen de la imagen: http://tokenlion.net/blog/post/178/11-top-reasons-for-business-to-accept-cryptocurrency

¿Cuál es la comisión promedio de operaciones con criptomonedas?

Quizá se pregunte, ¿cuál es la comisión promedio de la industria mundial para los tomadores? ¿Y cuál es el promedio de la industria global para los creadores? Habitualmente, la gente dice que el promedio de la industria para las comisiones de tomador en los mercados de cambios centralizados en criptomonedas es del 0,25%. El correspondiente promedio de la industria para las comisiones de creador es algo inferior, ya que algunos mercados ofrecen descuentos a los creadores, alrededor de un 0,20%.

ACTUALIZADO el 12 de octubre de 2020: Hoy, más de 18 meses después de la redacción de este artículo, hemos realizado un gran estudio empírico para responder finalmente a la pregunta de qué es lo que realmente constituye las comisiones promedio. Ese estudio está publicado aquí. La respuesta es 0,213% para los tomadores y 0,16% para los creadores.

También hay valores atípicos que son mucho mejores o peores que el promedio de la industria. Por ejemplo, siete mercados de cambio en el mundo pagan a los creadores por ayudar a que se realicen las transacciones:

  1. Crex24 (de Estonia),
  2. Liquid (de Singapur),
  3. Bybit (de las Islas Vírgenes Británicas),
  4. HitBTC (de Dinamarca),
  5. Delta Exchange (de San Vicente y las Granadinas - si no ha oído hablar de ese lugar, lea aquí),
  6. Cryptox (de Polonia), y
  7. Gopax (de Corea del Sur).

Al otro lado del espectro, tenemos a los verdaderos ladrones. Los mercados de cambio que cobran comisiones de operaciones totalmente disparatadas. El peor de los que conocemos es el mercado de cambio ruso Cash2PM. Cash2PM cobra un 20%. Esto es alrededor de 100 veces el promedio de la industria. No hace falta decir que esto es absurdamente caro. Las comisiones son totalmente inaceptables y preferimos comer vidrio que usar este servicio. Pero oye, cada persona es libre de tomar sus propias decisiones.

Para comparar con facilidad entre los mercados de cambio, y clasificarlos en el orden de mayor a menor, o de menor a mayor, puede usar nuestra Lista de Mercados de Cambio de Criptomonedas. Esa lista es la más grande del mundo con información sobre las comisiones de todos los más de 500+ mercados de cambios listados.

Comisiones fijas

Otro modelo de comisión muy común es lo que llamamos un modelo de comisión fija. Los mercados de cambio que tienen "comisiones fijas" no cobran diferentes comisiones entre los tomadores y los creadores. Para los inversores que prefieren recoger las órdenes existentes del libro de órdenes (y así ser tomadores), este podría ser un modelo de comisiones de operaciones atrayente.

El modelo de comisión fija es la que usan Binance, Huobi y muchos otros mercados de cambios.

Además hay que tener en cuenta que muchos mercados de cambio tienen comisiones de operaciones que se reducen a medida que se incrementan los volúmenes, es decir que se les incentiva a hacer transacciones con volúmenes más altos. Por lo tanto, si usted es un operador de criptomonedas de alto nivel, las comisiones que figuran en las respectivas páginas web de los distintos mercados pueden ser un poco más altas que las que tendrá que pagar cuando haga transacciones.

Tokens de mercados de cambio

También hay ciertos mercados de cambio que han emitido sus propias criptodivisas. En términos de capitalización del mercado (según la fecha de escritura de este texto), las más grandes de ellas son:

  1. Binance Token (la 14ª criptomoneda más valiosa del mundo)
  2. KuCoin Token (puesto 63)
  3. Huobi Token (puesto 73)
  4. Qash (Quoine Token, puesto 75)

Ahora bien, depende del token qué beneficios obtendrá exactamente al poseer uno del mercado de cambio de criptomonedas como los que se mencionan. Normalmente, sin embargo, usted recibe un descuento en las comisiones de operaciones cuando hace transacciones en dicho mercado de cambio, o recibe el equivalente a los pagos de dividendos diariamente.

Comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas - Grupo 3: Comisiones de extracción

El tercer y último grupo de comisiones de los mercados de cambio de criptomonedas son las comisiones de extracción. Digamos que usted ha estado operando en un mercado por un tiempo y ha obtenido una ganancia decente, y por alguna razón, necesita retirar sus fondos. Tiene que pagar por algo o simplemente quiere mover los activos a un monedero separado o a otro mercado de cambio. Entonces, el mercado normalmente le cobra comisiones por la extracción.

Comisiones fijas de extracción

Las comisiones por extracción de fondos suelen fijarse a un determinado nivel, sea cual sea el monto de la cantidad retirada. Así que, si usted retira BTC, es la misma comisión por extraer 1 BTC que por retirar 1.000 BTC. El fundamento de esto es que hay una comisión de red cobrada por la red de cadenas de bloques detrás del BTC, y esa comisión de red es una "comisión por transacción" no una "comisión por BTC".

Muchos mercados de cambio cobran únicamente la comisión de red, es decir, la comisión obligatoria en la que se incurre en cada transacción en una determinada cadena de bloques. Esto favorece al usuario. Hay sin embargo un paso más alto para favorecer al usuario con respecto a las comisiones de extracción de los mercados de cambios de criptomonedas, y es cuando el mercado de cambio realmente paga la comisión de red por usted. El resultado es: 0,00 en comisiones de extracción. Esto es muy competitivo para los usuarios.

¿Cuál es la comisión promedio de extracción de criptomonedas?

Tan solo hay un estudio empírico en el mundo sobre lo que realmente constituye una comisión promedio fija de extracción. Según ese estudio, realizado por nosotros aquí en Cryptowisser, después de examinar 218 diferentes mercados de cambio que cobran comisiones fijas de extracción de BTC, llegamos a la conclusión que la comisión promedio de extracción de BTC de la industria mundial es de 0,000812 BTC.

ACTUALIZADO el 22 de septiembre de 2020: Según un nuevo estudio de investigación empírica realizado por Cryptowisser.com (en junio de 2020), esta vez incluyendo más de 400 mercados de cambios distintos, concluimos que el promedio de la comisión de extracción es menor que antes, ahora es alrededor de 0,00061 BTC por extracción de BTC.

Comisiones de extracción basadas en porcentajes

Por último, también hay mercados de cambios que cobran comisiones de extracción basadas en porcentajes. De los más de 360 mercados de cambio que figuran en nuestra Lista de Mercados de Cambio de Criptomonedas, solamente 14 tienen una comisión de extracción basada en porcentajes (de menor a mayor): SouthXchange (0,04%), Digax (0,10%), BitINKA (0,15%), RippleFox (0,20%), DOBI Trade (0,30%), ChaoEx (0,50%), OOOBTC (0,50%), BCEX (0,50%), iCE3X (0,50%), LEOxChange (1,00%) y Trustdex (1,00%).

Con un modelo de comisión de extracción basado en porcentajes, cuando se retiran pequeñas cantidades, la comisión es conveniente para usted. Si retira 0,01 BTC y la comisión de extracción es del 0,50%, la misma se convierte en 0,00005 BTC (extremadamente baja). Sin embargo, si retira 10 BTC, la comisión de extracción se convierte en 0,05 BTC (extremadamente alta). Debe considerar si este modelo de comisión de extracción es apropiado para sus propias operaciones.

Conclusión

En conclusión, cuando se evalúa la oferta de comisiones en un mercado de cambio específico, es necesario evaluar las comisiones tomados en su conjunto. ¿Las comisiones de operaciones son bajas, pero las comisiones de extracción son excesivas? Eso no es bueno. ¿El mercado de cambio ofrece extracciones gratuitas, pero abusan de usted con sus comisiones de operaciones? Eso no es bueno. Es necesario tener a todas en cuenta. Y - para su ayuda - tiene la Lista de Mercados de Cambio de Criptomonedas de Cryptowisser.

¡Buena suerte!

Author

Richard Ramberg

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